มติที่ดีที่สุดสำหรับปี 2021: สร้างสมุดเรื่องที่สนใจทางการเงินสำหรับคนที่คุณรัก

มติที่ดีที่สุดสำหรับปี 2021: สร้างสมุดเรื่องที่สนใจทางการเงินสำหรับคนที่คุณรัก
ภาพโดย เริ่มต้น


บรรยายโดย Marie T.Russell

เวอร์ชันวิดีโอในตอนท้ายของบทความนี้

2020 อาจตามหลังเรา แต่น่าเสียดายที่การระบาดของ COVID-19 ในสหรัฐอเมริกา ยังคงตั้งค่าระเบียน กับผลลัพธ์อันน่าสะพรึงกลัว ในขณะที่ผู้ที่มีอาการไม่รุนแรงอาจหายได้เองที่บ้านภายในสองสามวัน ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่าผู้ที่ต้องเข้ารับการรักษาในโรงพยาบาล สัมผัสประสบการณ์การเข้าพักโดยเฉลี่ย ประมาณสองสัปดาห์ โดยที่บางคนต้องการเวลาพักฟื้นเพิ่มขึ้นในสถานดูแลระยะยาว ไวรัสตอนนี้ยังเป็น สาเหตุการเสียชีวิต ในสหรัฐอเมริกา และการสูญเสียอาจทำให้สมาชิกในครอบครัวต้องดิ้นรนเพื่อทำความเข้าใจความปรารถนาสุดท้ายของคนที่รัก ค้นหาเอกสารสำคัญ และจัดการเรื่องของพวกเขา

ไม่ว่าจะเป็นโควิด-19 หรืออุบัติเหตุทางรถยนต์ เราทุกคนต่างก็เสี่ยงที่จะต้องพึ่งพาคนอื่นมาจัดการครอบครัวของเราหรือเข้าถึงเอกสารอสังหาริมทรัพย์ที่สำคัญของเรา ปีนี้ตั้งใจเตรียมตัว — โดยการสร้าง "สมุดจดบันทึก" ทางการเงินเพื่อคนที่คุณรัก

สมุดเรื่องที่สนใจทางการเงินคืออะไร?

สมุดการเงินเป็นคู่มือ "วิธีการ" และแหล่งข้อมูลที่ช่วยให้สมาชิกในครอบครัวหรือเพื่อนสามารถช่วยคุณได้ในกรณีฉุกเฉินหรือเมื่อสิ้นสุดชีวิตของคุณ สมุดเรื่องการเงินไม่ใช่พินัยกรรมหรือเอกสารเกี่ยวกับอสังหาริมทรัพย์ แม้ว่าจะรวมข้อมูลนั้นไว้ก็ตาม แต่เป็นทรัพยากรที่สามารถนำมาใช้ในการดำเนินงานบ้าน จัดการเด็กและสัตว์เลี้ยง หยุดชั่วคราวหรือปิดบัญชี และแจ้งเพื่อนและสมาชิกในครอบครัวขยายเกี่ยวกับสถานการณ์ของคุณ

สมุดเรื่องที่สนใจของคุณไม่เพียงแต่จะมีเอกสารสำคัญและหมายเลขบัญชีเท่านั้น แต่ยังรวมถึงเส้นทางส่วนตัวของคุณด้วย ข้อเสนอแนะบางประการ ได้แก่ :

  • ค่าใช้จ่ายใดที่ต้องชำระในแต่ละเดือน (เช่น ค่าจำนองและสมาคมเจ้าของบ้าน ค่าสาธารณูปโภค เคเบิล โทรศัพท์และอินเทอร์เน็ต บัตรเครดิต ฯลฯ) พร้อมหมายเลขบัญชีและข้อมูลติดต่อบริษัท

  • บริการเสริมในครัวเรือนที่มีหมายเลขโทรศัพท์และชื่อผู้ติดต่อ (สำหรับการจัดส่งของชำ การทำความสะอาดบ้าน การควบคุมศัตรูพืช การดูแลสวน ฯลฯ)

  • ข้อมูลเกี่ยวกับความต้องการของบุตรหลานของคุณ รวมถึงรายชื่อและข้อมูลติดต่อสำหรับโรงเรียน กิจกรรมนอกหลักสูตร กุมารแพทย์และผู้เชี่ยวชาญทางการแพทย์ และโครงร่างของกิจวัตรประจำวันของพวกเขา

  • คำแนะนำการดูแลสัตว์เลี้ยงและข้อมูลสัตวแพทย์ve

  • สำเนาแผนการเงินของคุณ พร้อมรายการบัญชีออมทรัพย์และการลงทุน พร้อมใบแจ้งยอดสำหรับแต่ละบัญชี

  • เอกสารสำคัญ เช่น สูติบัตร ทะเบียนสมรส คำสั่งหย่า ทะเบียนรถ โฉนดที่ดิน พินัยกรรม หนังสือเดินทาง คำสั่งทางการแพทย์ แปลงฝังศพ เป็นต้น

  • เอกสารประกันภัยพร้อมข้อมูลบัญชี (รถยนต์ ชีวิต สุขภาพ ร่ม ฯลฯ)

  • การคืนภาษีย้อนหลังสามถึงห้าปี

  • ข้อมูลการเข้าสู่ระบบสำหรับบัญชีออนไลน์ทั้งหมด รวมถึงโซเชียลมีเดีย

  • คำแนะนำว่าควรติดต่อใครและทำอย่างไรในกรณีที่คุณเสียชีวิต (ควรรวมถึงสมาชิกในครอบครัว เพื่อน ทนายความ ตัวแทนประกัน สถานที่จัดงานศพ หน่วยงานของรัฐ เช่น สำนักงานประกันสังคม – แม้กระทั่งรายชื่อบัตรวันหยุดของคุณ!)

ขณะที่คุณสร้างสมุดเรื่องการเงิน ให้จดบันทึกว่าต้องอัปเดตเนื้อหาบ่อยเพียงใด และกำหนดเวลาในปฏิทินสำหรับการตรวจสอบข้อมูลของคุณเป็นประจำ คุณคงไม่อยากยุ่งกับการจัดระเบียบ เพียงเพื่อให้ข้อมูลลงวันที่เมื่อคุณต้องการเท่านั้น

ทำให้เป็นส่วนตัว

วิธีที่คุณจัดระเบียบสมุดเรื่องการเงินขึ้นอยู่กับคุณ ไม่ว่าจะเป็นตามหัวข้อ เช่น บ้าน รถยนต์ เด็กและสัตว์เลี้ยง หรือตามแง่มุมของชีวิตและครัวเรือนของคุณที่ต้องการการดูแลเป็นรายวัน รายสัปดาห์ หรือรายเดือน

หากคุณกำหนดให้เพื่อนหรือสมาชิกในครอบครัวคนใดคนหนึ่งเข้าถึงสมุดเรื่องการเงินของคุณ คุณยังสามารถปรับแต่งให้เป็นส่วนตัวด้วยรูปภาพหรือ จดหมายมรดก ในกรณีที่คุณเสียชีวิต คุณยังสามารถเชิญเพื่อนหรือสมาชิกในครอบครัวของคุณให้มาร่วมสร้างสมุดภาพของคุณ หรือทำงานร่วมกับผู้ปกครองที่แก่ชราเพื่อสร้างสมุดภาพของพวกเขา ในกระบวนการนี้ คุณอาจเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับประวัติครอบครัวของคุณ!

ปกป้องข้อมูลของคุณ

เมื่อคุณตัดสินใจว่าจะรวมอะไรไว้ในสมุดเรื่องการเงินแล้ว คุณจะต้องตัดสินใจว่าจะปกป้องข้อมูลดังกล่าวอย่างไร หากคุณเลือกที่จะสร้างสมุดบันทึกที่จับต้องได้หรือวางสมุดเรื่องการเงินไว้ในแฟลชไดรฟ์ ให้พิจารณาวิธีที่ดีที่สุดในการป้องกันจากไฟไหม้หรือความเสียหายจากน้ำ การโจรกรรม หรือการเข้าถึงที่ไม่ต้องการ ทางเลือกหนึ่งคือการติดตั้งตัวล็อคและตู้นิรภัยกันไฟที่สามารถยึดกับพื้นได้ในพื้นที่ซ่อนเร้นของบ้านคุณ ในขณะที่ ไม่หลอกตาการมีตู้นิรภัยช่วยให้คุณเข้าถึงสิ่งที่คุณต้องการได้อย่างรวดเร็ว

คุณอาจถูกล่อลวงให้เก็บสมุดเรื่องการเงินไว้ในตู้เซฟที่ธนาคารของคุณ อย่างไรก็ตามการหาผู้ให้บริการนี้อาจเป็นเรื่องยากเพราะตู้เซฟ ไม่เป็นที่นิยม อย่างที่เคยเป็น ข้อเสียอื่น ๆ ได้แก่ การต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการจัดเก็บและการเข้าถึงที่ไม่เพียงพอ ตั้งแต่เกิดโรคระบาด ธนาคารบางแห่งมี ปิดสาขาชั่วคราวทำให้ลูกค้าไม่มีวิธีการเรียกค้นของสำคัญ

สำหรับผู้ที่คุ้นเคยกับเทคโนโลยี ห้องเก็บของออนไลน์อาจเป็นตัวเลือกที่ต้องการ Dropbox, Google Drive และ Microsoft OneDrive เป็นหนึ่งในบริษัทเทคโนโลยีหลายแห่งที่ให้บริการพื้นที่จัดเก็บที่ปลอดภัย บริการเหล่านี้ช่วยให้คุณหรือคนที่คุณรักด้วยคีย์ดิจิทัล เช่น พินหรือสถานะ "ผู้ติดต่อที่เชื่อถือได้" เพื่อเข้าถึงไฟล์ของคุณได้ตลอดเวลา เพื่อเป็นการเพิ่มระดับการรักษาความปลอดภัย คุณสามารถป้องกันด้วยรหัสผ่านหรือ เข้ารหัสไฟล์ของคุณ เพื่อป้องกันไม่ให้แฮกเกอร์เข้าถึงข้อมูลของคุณ  

เตรียมตัว

เมื่อ COVID-19 เริ่มแพร่กระจายในสหรัฐอเมริกา ชาวอเมริกันบางคนตัดสินใจที่จะกลายเป็น "เครื่องเตรียมอาหาร" สะสมอาหาร กระดาษชำระ และอุปกรณ์อื่นๆ เพื่อป้องกันการปิดร้านและการปิดร้าน น่าเสียดายที่ผู้คนจำนวนน้อยลงใช้สถานการณ์นี้เพื่อจินตนาการว่าถูกกักกันในสถานพยาบาล ไม่สามารถสื่อสารโดยตรงกับคนที่คุณรักได้

การสร้างสมุดเรื่องการเงินและการสรุปเนื้อหาให้สมาชิกในครอบครัวหรือเพื่อนฝูงที่สำคัญในตอนนี้ สามารถทำให้คุณอุ่นใจได้ในทุกสถานการณ์ 

ลิขสิทธิ์ 2021 สงวนลิขสิทธิ์.
พิมพ์ซ้ำได้รับอนุญาตจากสำนักพิมพ์

จองโดยผู้เขียนคนนี้

คู่มือผู้ประกอบการเพื่อความอยู่ดีมีสุขทางการเงิน
โดย Wayne B. Titus III, CPA/PFS, AIFA

คู่มือผู้ประกอบการเพื่อความอยู่ดีมีสุขทางการเงิน โดย WAYNE TITUS CPAในฐานะผู้ประกอบการ คุณมีความหลงใหลและความพากเพียรที่จะเปลี่ยนวิสัยทัศน์ของคุณให้เป็นจริง แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าคุณมีความเชี่ยวชาญทางการเงินในการขยายและขยายธุรกิจของบริษัท หรือสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวให้กับครอบครัวของคุณ เพื่ออนาคตที่เฟื่องฟู คุณต้องมีที่ปรึกษาที่น่าเชื่อถือพร้อมกระบวนการที่ชัดเจน ใน The Entrepreneur's Guide to Financial Well-Being Wayne Titus ได้นำประสบการณ์ส่วนตัวและภูมิหลังทางอาชีพมาแนะนำคุณในการค้นหาและสร้างความสัมพันธ์ในการสื่อสารที่เชื่อถือได้กับที่ปรึกษาที่มีมุมมองแบบองค์รวม เขายังแสดงให้คุณเห็นถึงวิธีการเป็นพันธมิตรกับใครสักคนที่จะเข้าใจกลยุทธ์การออมของผู้ประกอบการชั้นนำ และทำให้แน่ใจว่าทุกด้านของพอร์ตโฟลิโอของคุณ รวมถึงการลงทุน การโอนความมั่งคั่ง การเพิ่มประสิทธิภาพ การปกป้อง และการให้ของขวัญเพื่อการกุศล—ได้รับความสนใจอย่างเหมาะสม ธุรกิจของคุณเป็นเรื่องส่วนตัว เมื่อมีคนที่เหมาะสมที่จะคอยดูแลด้านการเงินของคุณ คุณจะมีอิสระที่จะมุ่งเน้นไปที่สิ่งที่สำคัญสำหรับคุณจริงๆ: ครอบครัว เป้าหมาย และบริษัทของคุณ

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมและ / หรือสั่งซื้อหนังสือเล่มนี้ คลิกที่นี่.   

เกี่ยวกับผู้เขียน

Wayne B. Titus III, CPA/PFS, AIFAWayne B. Titus III, CPA/PFS, AIFA ก่อตั้ง AMDG Financial และ AMDG Business Advisory Services ในปี 2002 จากประสบการณ์ 15 ปีของเขาในบริษัทบัญชีขนาดใหญ่สองแห่งที่ทำงานร่วมกับลูกค้า Fortune 50 เขามุ่งสู่การเป็นผู้ประกอบการเพื่อสร้างผลกระทบที่ใหญ่ขึ้นต่อชีวิตของผู้คน ในฐานะที่ปรึกษาด้านความไว้วางใจที่จ่ายค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียว ความภักดีของเขาคือต่อลูกค้าของเขา เขาให้ความสำคัญกับผลประโยชน์ของตนก่อนของตัวเองหรือของบริษัทของเขา ด้วยสินทรัพย์มากกว่า 200 ล้านดอลลาร์ AMDG Financial ได้รวมกลยุทธ์ด้านภาษี การเงิน และการลงทุน เพื่อช่วยให้ลูกค้าประสบความสำเร็จในการเปลี่ยนแปลงทางการเงินและชีวิตตามวัตถุประสงค์ หลักความเชื่อของบริษัทคือ "จากภูมิปัญญาทางการเงิน การดูแลที่ดีขึ้น" หนังสือเล่มล่าสุดของเขาคือ คู่มือผู้ประกอบการเพื่อความอยู่ดีมีสุขทางการเงิน (สำนักพิมพ์ Lioncrest มีนาคม 2019). ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ amdgservices.com 

วิดีโอ / สัมภาษณ์กับ Wayne B. Titus IIIคำแนะนำของคุณเพื่อความอยู่ดีมีสุขทางการเงิน

เวอร์ชันวิดีโอของบทความนี้:

กลับไปด้านบน

คุณอาจจะชอบ

ติดตาม InnerSelf บน

ไอคอน Facebookไอคอนทวิตเตอร์ไอคอน YouTubeไอคอน instagramไอคอน pintrestไอคอน RSS

 รับล่าสุดทางอีเมล

นิตยสารรายสัปดาห์ แรงบันดาลใจทุกวัน

ภาษาที่ใช้ได้

enafarzh-CNzh-TWdanltlfifrdeeliwhihuiditjakomsnofaplptroruesswsvthtrukurvi

เสียงภายใน

กลุ่มคนหลายเชื้อชาติยืนถ่ายรูปหมู่
เจ็ดวิธีที่คุณสามารถแสดงความเคารพต่อทีมที่หลากหลายของคุณ (วิดีโอ)
by Kelly McDonald
ความเคารพมีความหมายอย่างลึกซึ้ง แต่ไม่ต้องเสียค่าใช้จ่ายใด ๆ ในการให้ ต่อไปนี้คือวิธีที่คุณสามารถสาธิตได้ (และ...
ช้างกำลังเดินอยู่หน้าพระอาทิตย์ตกดิน
ภาพรวมโหราศาสตร์และดวงชะตา: 16 - 22 พฤษภาคม 2022
by แพม ยังฮันส์
วารสารโหราศาสตร์รายสัปดาห์นี้อิงตามอิทธิพลของดาวเคราะห์ และนำเสนอมุมมองและ...
ภาพของ Leo Buscaglia จากปกหนังสือของเขา: Living, Loving and Learning
วิธีเปลี่ยนชีวิตของใครบางคนในไม่กี่วินาที
by จอยซ์ วิสเซลล์
ชีวิตของฉันเปลี่ยนไปอย่างมากเมื่อมีคนเอาวินาทีนั้นมาชี้ให้เห็นความงามของฉัน
ภาพถ่ายรวมของจันทรุปราคาเต็มดวง
ภาพรวมโหราศาสตร์และดวงชะตา: 9 - 15 พฤษภาคม 2022
by แพม ยังฮันส์
วารสารโหราศาสตร์รายสัปดาห์นี้อิงตามอิทธิพลของดาวเคราะห์ และนำเสนอมุมมองและ...
05 08 พัฒนาความคิดเห็นอกเห็นใจ 2593344 เสร็จสมบูรณ์
การพัฒนาการคิดเห็นอกเห็นใจต่อตนเองและผู้อื่น
by Marie T. Russell, InnerSelf.com
เวลาคนพูดถึงความเห็นอกเห็นใจ ส่วนใหญ่จะหมายถึงการเห็นอกเห็นใจผู้อื่น...เพื่อ...
ผู้ชายกำลังเขียนจดหมาย
เขียนความจริงและปล่อยให้อารมณ์ไหล
by บาร์บาร่าเบอร์เกอร์
การเขียนสิ่งต่าง ๆ เป็นวิธีที่ดีในการฝึกพูดความจริง
หนุ่มสาวคู่หนึ่งสวมหน้ากากอนามัยยืนบนสะพาน
สะพานแห่งการรักษา: เรียน โคโรนาไวรัส...
by ลอร่า อาเวอร์ซาโน
การระบาดใหญ่ของ Coronavirus เป็นตัวแทนของกระแสในทรงกลมกายสิทธิ์และทางกายภาพของเราที่ ...
รูปเงาดำของคนนั่งหน้าคำเช่นเห็นอกเห็นใจ เอาใจใส่ ยอมรับ ฯลฯ
แรงบันดาลใจรายวัน: 6 พฤษภาคม 2022
by Marie T, Russell, InnerSelf.com
ครูแบบไหนที่อยู่ในหัวของคุณ?
เรียนรู้ที่จะรับรู้ความโกลาหลในฐานะเพื่อนและพันธมิตรที่ทรงพลัง
ความโกลาหลสามารถเป็นเพื่อนและพันธมิตรที่ทรงพลังของคุณได้อย่างไร
by นอร่าคารอน
พจนานุกรม Oxford กำหนดความโกลาหลว่าเป็นความผิดปกติหรือความสับสน โดยทั่วไปแล้วเมื่อเราพูดถึง...
คุณเป็นคนงานเบา: เป็นเจ้าของพลังส่วนตัวของคุณ
คุณเป็นคนงานเบา: เป็นเจ้าของพลังส่วนตัวของคุณ
by ลีแฮร์ริส
ดาวเคราะห์ดวงนี้ต้องการพวกคุณให้มากที่สุดเท่าที่จะมากได้เพื่อสร้างการเปลี่ยนแปลงของจิตสำนึกที่เกิดขึ้นในขณะนี้ และ…
ไม่มีคำว่าล้มเหลว: มันเป็นแค่คำสี่ตัวอักษร
ไม่มีคำว่าล้มเหลว: มันเป็นแค่คำสี่ตัวอักษร
by Sara Chetkin
ความล้มเหลวเป็นคำสี่ตัวอักษร เราประจบประแจงที่ความคิดของมัน ความกลัวมันฉุดรั้งเราไว้จาก...

อ่านมากที่สุด

05 08 พัฒนาความคิดเห็นอกเห็นใจ 2593344 เสร็จสมบูรณ์
การพัฒนาการคิดเห็นอกเห็นใจต่อตนเองและผู้อื่น (วิดีโอ)
by Marie T. Russell, InnerSelf.com
เวลาคนพูดถึงความเห็นอกเห็นใจ ส่วนใหญ่จะหมายถึงการเห็นอกเห็นใจผู้อื่น...เพื่อ...
ช้อปปิ้งเมื่อพระเจ้ารักคุณ 4 8
ความรู้สึกที่พระเจ้ารักตัดทอนการใช้จ่ายเพื่อการพัฒนาตนเองอย่างไร
by มหาวิทยาลัยดุ๊ก
คริสเตียนที่มีจิตวิญญาณหรือเคร่งศาสนามักจะซื้อผลิตภัณฑ์เพื่อการพัฒนาตนเองน้อยกว่า...
ดวงตาทำนายสุขภาพ 4 9
สิ่งที่ดวงตาของคุณเปิดเผยเกี่ยวกับสุขภาพของคุณ
by Barbara Pierscionek, มหาวิทยาลัย Anglia Ruskin
นักวิทยาศาสตร์จากมหาวิทยาลัยแคลิฟอร์เนีย ซานดิเอโก ได้พัฒนาแอพสมาร์ทโฟนที่สามารถ...
สมองสีเทาและสีขาวสสาร 4 7
การทำความเข้าใจเรื่องสีเทาและสีขาวของสมอง
by คริสโตเฟอร์ ฟิลลีย์ มหาวิทยาลัยโคโลราโด
สมองของมนุษย์เป็นอวัยวะขนาด XNUMX ปอนด์ที่ยังคงเป็นปริศนา แต่คนส่วนใหญ่เคยได้ยิน...
ภาพเท้าเปล่าของคนยืนอยู่บนพื้นหญ้า
แนวทางปฏิบัติสำหรับการต่อสายดินและการเรียกคืนการเชื่อมต่อของคุณกับธรรมชาติ
by Jovanka Ciares
เราทุกคนมีความเชื่อมโยงกับธรรมชาติและต่อโลกทั้งโลก ต่อดิน น้ำ อากาศ และ...
05 08 พัฒนาความคิดเห็นอกเห็นใจ 2593344 เสร็จสมบูรณ์
การพัฒนาการคิดเห็นอกเห็นใจต่อตนเองและผู้อื่น
by Marie T. Russell, InnerSelf.com
เวลาคนพูดถึงความเห็นอกเห็นใจ ส่วนใหญ่จะหมายถึงการเห็นอกเห็นใจผู้อื่น...เพื่อ...
การสร้างสภาพแวดล้อมใหม่ 4 14
วิธีที่นกพื้นเมืองกลับมาสู่ป่าในเมืองที่ได้รับการฟื้นฟูของนิวซีแลนด์
by Elizabeth Elliot Noe, มหาวิทยาลัยลินคอล์นและคณะ
การทำให้เป็นเมืองและการทำลายแหล่งที่อยู่อาศัยเป็นภัยคุกคามที่สำคัญต่อนกพื้นเมือง...
เรื่องราวของความทุกข์ทรมานและความตายเบื้องหลังการห้ามทำแท้งของไอร์แลนด์และการถูกกฎหมายที่ตามมา
เรื่องราวของความทุกข์ทรมานและความตายเบื้องหลังการห้ามทำแท้งของไอร์แลนด์และการถูกกฎหมายที่ตามมา
by Gretchen E. Ely มหาวิทยาลัยเทนเนสซี
หากศาลฎีกาสหรัฐคว่ำ Roe v. Wade คำตัดสินของ 1973 ที่ทำให้การทำแท้งถูกกฎหมายใน...

ทัศนคติใหม่ - ความเป็นไปได้ใหม่

InnerSelf.comClimateImpactNews.com | InnerPower.net
MightyNatural.com | WholisticPolitics.com | ตลาด InnerSelf
ลิขสิทธิ์© 1985 - 2021 InnerSelf สิ่งพิมพ์ สงวนลิขสิทธิ์.