ภาพโดย เริ่มต้น
บรรยายโดย Marie T.Russell
เวอร์ชันวิดีโอในตอนท้ายของบทความนี้
2020 อาจตามหลังเรา แต่น่าเสียดายที่การระบาดของ COVID-19 ในสหรัฐอเมริกา ยังคงตั้งค่าระเบียน กับผลลัพธ์อันน่าสะพรึงกลัว ในขณะที่ผู้ที่มีอาการไม่รุนแรงอาจหายได้เองที่บ้านภายในสองสามวัน ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่าผู้ที่ต้องเข้ารับการรักษาในโรงพยาบาล สัมผัสประสบการณ์การเข้าพักโดยเฉลี่ย ประมาณสองสัปดาห์ โดยที่บางคนต้องการเวลาพักฟื้นเพิ่มขึ้นในสถานดูแลระยะยาว ไวรัสตอนนี้ยังเป็น สาเหตุการเสียชีวิต ในสหรัฐอเมริกา และการสูญเสียอาจทำให้สมาชิกในครอบครัวต้องดิ้นรนเพื่อทำความเข้าใจความปรารถนาสุดท้ายของคนที่รัก ค้นหาเอกสารสำคัญ และจัดการเรื่องของพวกเขา
ไม่ว่าจะเป็นโควิด-19 หรืออุบัติเหตุทางรถยนต์ เราทุกคนต่างก็เสี่ยงที่จะต้องพึ่งพาคนอื่นมาจัดการครอบครัวของเราหรือเข้าถึงเอกสารอสังหาริมทรัพย์ที่สำคัญของเรา ปีนี้ตั้งใจเตรียมตัว — โดยการสร้าง "สมุดจดบันทึก" ทางการเงินเพื่อคนที่คุณรัก
สมุดเรื่องที่สนใจทางการเงินคืออะไร?
สมุดการเงินเป็นคู่มือ "วิธีการ" และแหล่งข้อมูลที่ช่วยให้สมาชิกในครอบครัวหรือเพื่อนสามารถช่วยคุณได้ในกรณีฉุกเฉินหรือเมื่อสิ้นสุดชีวิตของคุณ สมุดเรื่องการเงินไม่ใช่พินัยกรรมหรือเอกสารเกี่ยวกับอสังหาริมทรัพย์ แม้ว่าจะรวมข้อมูลนั้นไว้ก็ตาม แต่เป็นทรัพยากรที่สามารถนำมาใช้ในการดำเนินงานบ้าน จัดการเด็กและสัตว์เลี้ยง หยุดชั่วคราวหรือปิดบัญชี และแจ้งเพื่อนและสมาชิกในครอบครัวขยายเกี่ยวกับสถานการณ์ของคุณ
สมุดเรื่องที่สนใจของคุณไม่เพียงแต่จะมีเอกสารสำคัญและหมายเลขบัญชีเท่านั้น แต่ยังรวมถึงเส้นทางส่วนตัวของคุณด้วย ข้อเสนอแนะบางประการ ได้แก่ :
- ค่าใช้จ่ายใดที่ต้องชำระในแต่ละเดือน (เช่น ค่าจำนองและสมาคมเจ้าของบ้าน ค่าสาธารณูปโภค เคเบิล โทรศัพท์และอินเทอร์เน็ต บัตรเครดิต ฯลฯ) พร้อมหมายเลขบัญชีและข้อมูลติดต่อบริษัท
- บริการเสริมในครัวเรือนที่มีหมายเลขโทรศัพท์และชื่อผู้ติดต่อ (สำหรับการจัดส่งของชำ การทำความสะอาดบ้าน การควบคุมศัตรูพืช การดูแลสวน ฯลฯ)
- ข้อมูลเกี่ยวกับความต้องการของบุตรหลานของคุณ รวมถึงรายชื่อและข้อมูลติดต่อสำหรับโรงเรียน กิจกรรมนอกหลักสูตร กุมารแพทย์และผู้เชี่ยวชาญทางการแพทย์ และโครงร่างของกิจวัตรประจำวันของพวกเขา
- คำแนะนำการดูแลสัตว์เลี้ยงและข้อมูลสัตวแพทย์ve
- สำเนาแผนการเงินของคุณ พร้อมรายการบัญชีออมทรัพย์และการลงทุน พร้อมใบแจ้งยอดสำหรับแต่ละบัญชี
- เอกสารสำคัญ เช่น สูติบัตร ทะเบียนสมรส คำสั่งหย่า ทะเบียนรถ โฉนดที่ดิน พินัยกรรม หนังสือเดินทาง คำสั่งทางการแพทย์ แปลงฝังศพ เป็นต้น
- เอกสารประกันภัยพร้อมข้อมูลบัญชี (รถยนต์ ชีวิต สุขภาพ ร่ม ฯลฯ)
- การคืนภาษีย้อนหลังสามถึงห้าปี
- ข้อมูลการเข้าสู่ระบบสำหรับบัญชีออนไลน์ทั้งหมด รวมถึงโซเชียลมีเดีย
- คำแนะนำว่าควรติดต่อใครและทำอย่างไรในกรณีที่คุณเสียชีวิต (ควรรวมถึงสมาชิกในครอบครัว เพื่อน ทนายความ ตัวแทนประกัน สถานที่จัดงานศพ หน่วยงานของรัฐ เช่น สำนักงานประกันสังคม – แม้กระทั่งรายชื่อบัตรวันหยุดของคุณ!)
ขณะที่คุณสร้างสมุดเรื่องการเงิน ให้จดบันทึกว่าต้องอัปเดตเนื้อหาบ่อยเพียงใด และกำหนดเวลาในปฏิทินสำหรับการตรวจสอบข้อมูลของคุณเป็นประจำ คุณคงไม่อยากยุ่งกับการจัดระเบียบ เพียงเพื่อให้ข้อมูลลงวันที่เมื่อคุณต้องการเท่านั้น
ทำให้เป็นส่วนตัว
วิธีที่คุณจัดระเบียบสมุดเรื่องการเงินขึ้นอยู่กับคุณ ไม่ว่าจะเป็นตามหัวข้อ เช่น บ้าน รถยนต์ เด็กและสัตว์เลี้ยง หรือตามแง่มุมของชีวิตและครัวเรือนของคุณที่ต้องการการดูแลเป็นรายวัน รายสัปดาห์ หรือรายเดือน
หากคุณกำหนดให้เพื่อนหรือสมาชิกในครอบครัวคนใดคนหนึ่งเข้าถึงสมุดเรื่องการเงินของคุณ คุณยังสามารถปรับแต่งให้เป็นส่วนตัวด้วยรูปภาพหรือ จดหมายมรดก ในกรณีที่คุณเสียชีวิต คุณยังสามารถเชิญเพื่อนหรือสมาชิกในครอบครัวของคุณให้มาร่วมสร้างสมุดภาพของคุณ หรือทำงานร่วมกับผู้ปกครองที่แก่ชราเพื่อสร้างสมุดภาพของพวกเขา ในกระบวนการนี้ คุณอาจเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับประวัติครอบครัวของคุณ!
ปกป้องข้อมูลของคุณ
เมื่อคุณตัดสินใจว่าจะรวมอะไรไว้ในสมุดเรื่องการเงินแล้ว คุณจะต้องตัดสินใจว่าจะปกป้องข้อมูลดังกล่าวอย่างไร หากคุณเลือกที่จะสร้างสมุดบันทึกที่จับต้องได้หรือวางสมุดเรื่องการเงินไว้ในแฟลชไดรฟ์ ให้พิจารณาวิธีที่ดีที่สุดในการป้องกันจากไฟไหม้หรือความเสียหายจากน้ำ การโจรกรรม หรือการเข้าถึงที่ไม่ต้องการ ทางเลือกหนึ่งคือการติดตั้งตัวล็อคและตู้นิรภัยกันไฟที่สามารถยึดกับพื้นได้ในพื้นที่ซ่อนเร้นของบ้านคุณ ในขณะที่ ไม่หลอกตาการมีตู้นิรภัยช่วยให้คุณเข้าถึงสิ่งที่คุณต้องการได้อย่างรวดเร็ว
คุณอาจถูกล่อลวงให้เก็บสมุดเรื่องการเงินไว้ในตู้เซฟที่ธนาคารของคุณ อย่างไรก็ตามการหาผู้ให้บริการนี้อาจเป็นเรื่องยากเพราะตู้เซฟ ไม่เป็นที่นิยม อย่างที่เคยเป็น ข้อเสียอื่น ๆ ได้แก่ การต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการจัดเก็บและการเข้าถึงที่ไม่เพียงพอ ตั้งแต่เกิดโรคระบาด ธนาคารบางแห่งมี ปิดสาขาชั่วคราวทำให้ลูกค้าไม่มีวิธีการเรียกค้นของสำคัญ
สำหรับผู้ที่คุ้นเคยกับเทคโนโลยี ห้องเก็บของออนไลน์อาจเป็นตัวเลือกที่ต้องการ Dropbox, Google Drive และ Microsoft OneDrive เป็นหนึ่งในบริษัทเทคโนโลยีหลายแห่งที่ให้บริการพื้นที่จัดเก็บที่ปลอดภัย บริการเหล่านี้ช่วยให้คุณหรือคนที่คุณรักด้วยคีย์ดิจิทัล เช่น พินหรือสถานะ "ผู้ติดต่อที่เชื่อถือได้" เพื่อเข้าถึงไฟล์ของคุณได้ตลอดเวลา เพื่อเป็นการเพิ่มระดับการรักษาความปลอดภัย คุณสามารถป้องกันด้วยรหัสผ่านหรือ เข้ารหัสไฟล์ของคุณ เพื่อป้องกันไม่ให้แฮกเกอร์เข้าถึงข้อมูลของคุณ
เตรียมตัว
เมื่อ COVID-19 เริ่มแพร่กระจายในสหรัฐอเมริกา ชาวอเมริกันบางคนตัดสินใจที่จะกลายเป็น "เครื่องเตรียมอาหาร" สะสมอาหาร กระดาษชำระ และอุปกรณ์อื่นๆ เพื่อป้องกันการปิดร้านและการปิดร้าน น่าเสียดายที่ผู้คนจำนวนน้อยลงใช้สถานการณ์นี้เพื่อจินตนาการว่าถูกกักกันในสถานพยาบาล ไม่สามารถสื่อสารโดยตรงกับคนที่คุณรักได้
การสร้างสมุดเรื่องการเงินและการสรุปเนื้อหาให้สมาชิกในครอบครัวหรือเพื่อนฝูงที่สำคัญในตอนนี้ สามารถทำให้คุณอุ่นใจได้ในทุกสถานการณ์
ลิขสิทธิ์ 2021 สงวนลิขสิทธิ์.
พิมพ์ซ้ำได้รับอนุญาตจากสำนักพิมพ์
จองโดยผู้เขียนคนนี้
คู่มือผู้ประกอบการเพื่อความอยู่ดีมีสุขทางการเงิน
โดย Wayne B. Titus III, CPA/PFS, AIFA
ในฐานะผู้ประกอบการ คุณมีความหลงใหลและความพากเพียรที่จะเปลี่ยนวิสัยทัศน์ของคุณให้เป็นจริง แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าคุณมีความเชี่ยวชาญทางการเงินในการขยายและขยายธุรกิจของบริษัท หรือสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวให้กับครอบครัวของคุณ เพื่ออนาคตที่เฟื่องฟู คุณต้องมีที่ปรึกษาที่น่าเชื่อถือพร้อมกระบวนการที่ชัดเจน ใน The Entrepreneur's Guide to Financial Well-Being Wayne Titus ได้นำประสบการณ์ส่วนตัวและภูมิหลังทางอาชีพมาแนะนำคุณในการค้นหาและสร้างความสัมพันธ์ในการสื่อสารที่เชื่อถือได้กับที่ปรึกษาที่มีมุมมองแบบองค์รวม เขายังแสดงให้คุณเห็นถึงวิธีการเป็นพันธมิตรกับใครสักคนที่จะเข้าใจกลยุทธ์การออมของผู้ประกอบการชั้นนำ และทำให้แน่ใจว่าทุกด้านของพอร์ตโฟลิโอของคุณ รวมถึงการลงทุน การโอนความมั่งคั่ง การเพิ่มประสิทธิภาพ การปกป้อง และการให้ของขวัญเพื่อการกุศล—ได้รับความสนใจอย่างเหมาะสม ธุรกิจของคุณเป็นเรื่องส่วนตัว เมื่อมีคนที่เหมาะสมที่จะคอยดูแลด้านการเงินของคุณ คุณจะมีอิสระที่จะมุ่งเน้นไปที่สิ่งที่สำคัญสำหรับคุณจริงๆ: ครอบครัว เป้าหมาย และบริษัทของคุณ
สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมและ / หรือสั่งซื้อหนังสือเล่มนี้ คลิกที่นี่.
เกี่ยวกับผู้เขียน
เวย์น บี. ไททัสที่ XNUMX, CPA/PFS, AIFA ก่อตั้ง AMDG Financial และ AMDG Business Advisory Services ในปี 2002 จากประสบการณ์ 15 ปีของเขาในบริษัทบัญชีขนาดใหญ่สองแห่งที่ทำงานร่วมกับลูกค้า Fortune 50 เขามุ่งสู่การเป็นผู้ประกอบการเพื่อสร้างผลกระทบที่ใหญ่ขึ้นต่อชีวิตของผู้คน ในฐานะที่ปรึกษาด้านความไว้วางใจที่จ่ายค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียว ความภักดีของเขาคือต่อลูกค้าของเขา เขาให้ความสำคัญกับผลประโยชน์ของตนก่อนของตัวเองหรือของบริษัทของเขา ด้วยสินทรัพย์มากกว่า 200 ล้านดอลลาร์ AMDG Financial ได้รวมกลยุทธ์ด้านภาษี การเงิน และการลงทุน เพื่อช่วยให้ลูกค้าประสบความสำเร็จในการเปลี่ยนแปลงทางการเงินและชีวิตตามวัตถุประสงค์ หลักความเชื่อของบริษัทคือ "จากภูมิปัญญาทางการเงิน การดูแลที่ดีขึ้น" หนังสือเล่มล่าสุดของเขาคือ คู่มือผู้ประกอบการเพื่อความอยู่ดีมีสุขทางการเงิน (สำนักพิมพ์ Lioncrest มีนาคม 2019). ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ amdgservices.com
