|
เป็นความผิดพลาดที่จะถือว่าผู้ที่ชื่นชอบทางการเงินสามารถคาดการณ์พฤติกรรมที่ไม่แน่นอนของตลาดได้ (Shutterstock)

ผู้ชื่นชอบตลาดหุ้นบางคนอ้างว่าสามารถทำนายแนวโน้มของตลาดการเงินได้อย่างแม่นยำ

แม้จะมีความซับซ้อนของการเงินระหว่างประเทศ พวกเขารับรองกับเราว่าผลกำไรมหาศาลจะอยู่ไม่ไกลเกินเอื้อมหากเราปฏิบัติตามคำแนะนำของพวกเขาและเลียนแบบพฤติกรรมของพวกเขา

แต่เป็นไปได้จริงหรือที่จะทำนายพฤติกรรมของตลาดการเงินได้อย่างแม่นยำ?

ในฐานะผู้เชี่ยวชาญในด้านจิตวิทยาการตัดสินใจและเชี่ยวชาญด้านการวิจัยความซับซ้อน ฉันมีโอกาสทำความเข้าใจการรับรู้ของมนุษย์ให้ลึกซึ้งยิ่งขึ้นและความสามารถในการควบคุมสภาพแวดล้อมที่ซับซ้อนในโลกแห่งความเป็นจริง สำหรับตอนนี้ ข้อสรุปของฉันมีสติและไม่ง่าย

การตัดสินใจที่ซับซ้อน

ตามที่นักวิจัยหลายคนในสาขาวิทยาศาสตร์การตัดสินใจ ความเข้าใจ และการจัดการ ความซับซ้อนถือเป็นความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของยุคดิจิทัล. ความซับซ้อนหมายถึงธรรมชาติที่ไม่แน่นอนของสภาพแวดล้อมที่เราตัดสินใจทุกวัน

แม้ว่าทางเลือกทางการเงินบางอย่างของเราอาจดูเรียบง่ายและชัดเจนในตัวเอง (ประหยัดเงินส่วนหนึ่งของรายได้ ตั้งงบประมาณ ชำระหนี้) สภาพแวดล้อมในการเลือกเหล่านี้คือ ทายไม่ถูก.

กลยุทธ์ที่เรานำมาใช้นั้นไม่มีข้อผิดพลาดอย่างแน่นอน ความรู้ของเราไม่ได้รับประกันความสำเร็จของเรา และผลของการตัดสินใจแต่ละครั้งก็ไม่แน่นอนและไม่เหมือนใคร สิ่งนี้อธิบายว่าทำไมสภาพแวดล้อมที่เราตัดสินใจในแต่ละวันจึงมีความซับซ้อนสูง รวมถึงปัจจัยต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกันซึ่งเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา ไม่ว่าจะมีหรือไม่มีการแทรกแซงของเราก็ตาม ไม่ต้องพูดถึงว่าวัตถุประสงค์ที่เรายึดมั่นมักจะเป็นตัวมันเอง ซึ่งตรงกันข้าม.

ตัวอย่างเช่น เราจะเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุนให้สูงสุดในขณะที่ลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาดได้อย่างไร

เผชิญกับความซับซ้อนทางการเงิน

เมื่อเผชิญกับความซับซ้อนทางการเงิน การรับรู้ของมนุษย์มีแนวโน้มที่จะสนับสนุนแนวทางการลดขนาดในการประมวลผลข้อมูล ซึ่งบางครั้งเรียกว่า “อุโมงค์” เมื่อต้องเผชิญกับข้อมูลที่มากเกินไปที่เกิดจากความซับซ้อน เรามักจะมุ่งเน้นไปที่แง่มุมเฉพาะด้านหนึ่งหรือสองสามด้านของสถานการณ์ มากกว่าข้อมูลที่มีอยู่ทั้งหมด เนื่องจาก ข้อมูลมากเกินไปฆ่าข้อมูล. กล่าวอีกนัยหนึ่ง เราใช้ทางลัด และเดาอะไร? วิธีคิดง่ายๆ เหล่านี้สามารถนำไปสู่การตัดสินใจที่มีอคติได้

เรามักจะทำผิดพลาดโดยถือว่าผลงานที่ย่ำแย่ของพอร์ตโฟลิโอตราสารทุนของเราเป็นเพียงเหตุการณ์เดียวที่โดดเด่นในใจของเรา เราเข้าใจผิดว่าการลงทุนของเราจะเติบโตเป็นเส้นตรง ในความเป็นจริงแล้วการลงทุนเหล่านั้นเสี่ยงต่อความผันผวนแบบทวีคูณที่เกิดจากวิกฤตการณ์และเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิด เราตอบสนองได้ไม่ดีต่อการลงทุนที่ไม่ประสบความสำเร็จโดยมุ่งเน้นไปที่ผลที่ตามมาซึ่งอาจอธิบายปัญหาทางการเงินของเรา แทนที่จะทำความเข้าใจอย่างลึกซึ้งว่าเหตุใดบริษัทที่เราศรัทธาอย่างไร้เหตุผล (หรือภาคส่วนที่เราดำเนินธุรกิจอยู่) จึงประสบปัญหา

สุดท้ายนี้ — และนี่คือธรรมชาติของมนุษย์ — เรามักจะถือว่าความรับผิดชอบต่อความล้มเหลวของเรานั้นเป็นปัจจัยภายนอกที่อยู่นอกเหนือการควบคุมของเรา ตัวอย่างเช่น เราอาจถูกล่อลวงให้ตำหนิความสูญเสียที่เกิดขึ้นจากธุรกิจบางประเภทในภาคการท่องเที่ยวจากสภาพอากาศฤดูร้อนที่ย่ำแย่ แต่ในการทำเช่นนั้น เรามองข้ามความสำคัญของคุณภาพของผลิตภัณฑ์และบริการที่ธุรกิจนำเสนอ หรือความมีอัธยาศัยดีของพนักงาน

และผู้ที่ชื่นชอบตลาดในเรื่องทั้งหมดนี้?

ผลงานล่าสุดของฉัน สนับสนุนวรรณกรรมเกี่ยวกับการแก้ปัญหาที่ซับซ้อน: ไม่ว่าเราจะเป็นผู้เชี่ยวชาญหรือมือใหม่ การทำความเข้าใจและการเรียนรู้ความซับซ้อนถือเป็นความท้าทายที่น่ากังวล

ผู้ที่ชื่นชอบตลาดจำนวนมากจะได้แสดงให้เห็นถึงทักษะที่มากขึ้นในการกำหนดกลยุทธ์การลงทุน การจัดการพอร์ตโฟลิโอ หรือการเข้าถึงการลงทุนบางอย่าง

อย่างไรก็ตาม เป็นความผิดพลาดที่จะสันนิษฐานว่าพวกเขาสามารถคาดการณ์พฤติกรรมที่ไม่แน่นอนของตลาดได้ ปัญหาไม่จำเป็นต้องเป็นความรู้ทางการเงิน แต่เป็นข้อจำกัดตามธรรมชาติของการรับรู้ของมนุษย์เมื่อเผชิญกับความซับซ้อน

เมื่อเผชิญกับการเงินระหว่างประเทศ มี "กำแพงแห่งความซับซ้อน" ซึ่งยากต่อการก้าวหน้าเป็นอย่างยิ่ง และเราทุกคนต่างก็ตกอยู่ภายใต้อคติและข้อผิดพลาด

แล้วเราจะผ่านเรื่องนี้ไปได้อย่างไร?

แม้จะมีความท้าทายมากมายในด้านความซับซ้อนทางการเงิน แต่ก็ยังมีแสงสว่างที่ปลายอุโมงค์ หากเรารู้ว่าต้องทำอย่างไร แม้ว่าจะมีการศึกษาจำนวนมากที่ต้องทำ แต่นักวิจัยยังคงมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับวิธีการเฉพาะที่สามารถช่วยให้เราตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลมากขึ้น

1. เรียนรู้การคิดอย่างเป็นระบบ

การคิดอย่างเป็นระบบ เป็นวิธีการรับรู้ความเป็นจริงที่ช่วยให้เราเข้าใจและทำงานกับสภาพแวดล้อมที่ซับซ้อนในโลกแห่งความเป็นจริงได้ดีขึ้น

ไม่ว่าคุณต้องการที่จะเรียนรู้วิธีจัดการงบประมาณของคุณให้ดีขึ้นหรือลงทุนอย่างชาญฉลาดในตลาดหุ้น จงสร้างนิสัยในการวาดภาพการนำเสนอความท้าทายทางการเงินที่คุณต้องการจัดการ

แผนภาพสาเหตุและผลกระทบซึ่งใช้สัญลักษณ์ง่ายๆ (เครื่องหมาย + เพื่อแสดงการเปลี่ยนแปลงในทิศทางเดียวกันระหว่างสองปัจจัย และเครื่องหมาย – เพื่อแสดงการเปลี่ยนแปลงที่ตรงกันข้าม) ช่วยให้คุณสามารถแสดงขอบเขตและขอบเขตของปัญหาได้อย่างรวดเร็วโดย แสดงถึงความสัมพันธ์ระหว่างส่วนต่างๆ ของระบบเดียวกัน

แต่อย่าพลาด เพราะปัจจัยบางอย่างคาดเดาได้ยาก

กล่าวโดยสรุป เรียนรู้ที่จะคิดถึง “ผลที่ตามมาของผลที่ตามมา” ของการเลือกของคุณก่อนตัดสินใจ

2. กล้าหาญ อดทนต่อความไม่แน่นอน

เรียนรู้ที่จะอดทนต่อสถานการณ์ที่เมื่อแรกเห็นไม่มีวิธีแก้ปัญหาที่ชัดเจนและทำให้คุณสงสัย

ตลาดการเงินเป็นสิ่งที่คาดเดาไม่ได้และมีโครงสร้างที่ไม่ดี ซึ่งก่อให้เกิด “ปัญหาเลวร้าย”

ในสภาพแวดล้อมเหล่านี้ ความคลุมเครือถือเป็นบรรทัดฐาน การเปิดรับความไม่แน่นอนช่วยให้เราเปลี่ยนปัญหาเป็นโอกาส แทนที่จะตัดสินใจอย่างเร่งรีบหรือขังตัวเองไว้เฉยเฉย

ไม่มี "วิธีแก้ปัญหาที่ถูกต้อง" เพียงอย่างเดียวสำหรับปัญหาทางการเงินที่ซับซ้อน ใช้เวลาสักครู่เพื่อประเมินตัวเลือกของคุณ

3. ทดสอบความเชื่อและอคติของคุณ

อย่าพยายามค้นคว้าและตีความข้อมูลทางการเงินตามสมมติฐานที่คุณยึดมั่น เผชิญหน้ากับความคิดอุปาทานของคุณโดยใช้แหล่งข้อมูลที่ปกติแล้วคุณจะไม่ปรึกษาเพราะมันมีจุดยืนที่ตรงกันข้าม

เพื่อนหรือเพื่อนร่วมงานคนไหนที่คุณชอบ แต่คนที่ไม่เห็นด้วยกับคุณโดยพื้นฐานจะพูดว่าอะไร?

4. อย่าเชื่อสิ่งที่คิดได้ง่าย

การเข้าร่วมการประชุมที่สร้างแรงบันดาลใจเกี่ยวกับเศรษฐกิจที่ยั่งยืนหรือการฟังรายงานทางทีวีเกี่ยวกับจริยธรรมทางการเงินอย่างตั้งใจไม่ได้รับประกันว่าข้อมูลที่ออกมาจะเป็นประโยชน์ในการตัดสินใจของคุณ

แม้ว่าข้อมูลนี้อาจเรียกจากหน่วยความจำได้ง่ายกว่า แต่ก็ไม่จำเป็นต้องเกี่ยวข้องกัน อย่าประเมินความน่าจะเป็นของเหตุการณ์สูงเกินไปเพียงเพราะคุณสามารถจินตนาการได้อย่างละเอียด

รับข้อมูลจากหลายแหล่งและตรวจสอบความน่าเชื่อถือ

ตอนนี้อะไรล่ะ?

เราไม่สามารถเชี่ยวชาญด้านใดๆ ได้หากปราศจากการปฏิบัติที่จำเป็น ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่คุณจะต้องเจาะลึกโลกแห่งการเงินเป็นการส่วนตัว

คุณจะพัฒนาทักษะของคุณเพื่อชื่นชมความซับซ้อนได้ดีขึ้นผ่านประสบการณ์ เพื่อช่วยให้คุณทำเช่นนี้ เป็นความคิดที่ดีที่จะขอความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญที่มีความสามารถเพื่อแนะนำคุณตลอดกระบวนการที่ซับซ้อนสูงนี้

แต่จำไว้ว่า เมื่อพูดถึงความซับซ้อน คุณก็คือมนุษย์ เช่นเดียวกับคนที่อ้างว่าสามารถอ่านอนาคตได้

เบอนัวต์ เบชาร์ด, Doctor en Psychologie de la décision Ph.D., Universitéลาวา

บทความนี้ตีพิมพ์ซ้ำจาก สนทนา ภายใต้ใบอนุญาตครีเอทีฟคอมมอนส์ อ่าน บทความต้นฉบับ.

หนังสือเกี่ยวกับการปรับปรุงประสิทธิภาพจากรายการขายดีของ Amazon

“จุดสูงสุด: เคล็ดลับจากศาสตร์แห่งความเชี่ยวชาญใหม่”

โดย Anders Ericsson และ Robert Pool

ในหนังสือเล่มนี้ ผู้เขียนใช้งานวิจัยของตนในสาขาความเชี่ยวชาญเพื่อให้ข้อมูลเชิงลึกว่าทุกคนสามารถปรับปรุงประสิทธิภาพการทำงานในด้านใดด้านหนึ่งของชีวิตได้อย่างไร หนังสือเล่มนี้นำเสนอกลยุทธ์ที่ใช้ได้จริงในการพัฒนาทักษะและบรรลุความเชี่ยวชาญ โดยเน้นที่การฝึกฝนอย่างตั้งใจและข้อเสนอแนะ

คลิกเพื่อดูข้อมูลเพิ่มเติมหรือสั่งซื้อ

"Atomic Habits: วิธีที่ง่ายและได้รับการพิสูจน์แล้วในการสร้างนิสัยที่ดีและทำลายนิสัยที่ไม่ดี"

โดย James Clear

หนังสือเล่มนี้เสนอกลยุทธ์ที่ใช้ได้จริงในการสร้างนิสัยที่ดีและทำลายนิสัยที่ไม่ดี โดยเน้นที่การเปลี่ยนแปลงเล็กๆ น้อยๆ ที่อาจนำไปสู่ผลลัพธ์ที่ยิ่งใหญ่ หนังสือเล่มนี้รวบรวมงานวิจัยทางวิทยาศาสตร์และตัวอย่างจากโลกแห่งความเป็นจริงเพื่อให้คำแนะนำที่นำไปใช้ได้จริงสำหรับทุกคนที่ต้องการปรับปรุงนิสัยและประสบความสำเร็จ

คลิกเพื่อดูข้อมูลเพิ่มเติมหรือสั่งซื้อ

"ความคิด: จิตวิทยาใหม่แห่งความสำเร็จ"

โดย แครอล เอส. ดเวค

ในหนังสือเล่มนี้ แครอล ดเว็คสำรวจแนวคิดของกรอบความคิดและผลกระทบต่อประสิทธิภาพการทำงานและความสำเร็จในชีวิตของเราอย่างไร หนังสือนำเสนอข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับความแตกต่างระหว่างกรอบความคิดแบบตายตัวและกรอบความคิดแบบเติบโต และให้กลยุทธ์เชิงปฏิบัติสำหรับการพัฒนากรอบความคิดแบบเติบโตและบรรลุความสำเร็จที่มากขึ้น

คลิกเพื่อดูข้อมูลเพิ่มเติมหรือสั่งซื้อ

"พลังแห่งนิสัย: ทำไมเราทำในสิ่งที่เราทำในชีวิตและธุรกิจ"

โดย Charles Duhigg

ในหนังสือเล่มนี้ Charles Duhigg สำรวจวิทยาศาสตร์ที่อยู่เบื้องหลังการสร้างนิสัยและวิธีการใช้เพื่อพัฒนาประสิทธิภาพการทำงานของเราในทุกด้านของชีวิต หนังสือนำเสนอกลยุทธ์ที่นำไปใช้ได้จริงในการพัฒนานิสัยที่ดี เลิกพฤติกรรมที่ไม่ดี และสร้างการเปลี่ยนแปลงที่ยั่งยืน

คลิกเพื่อดูข้อมูลเพิ่มเติมหรือสั่งซื้อ

"ฉลาดขึ้น เร็วขึ้น ดีขึ้น: เคล็ดลับของการมีประสิทธิผลในชีวิตและธุรกิจ"

โดย Charles Duhigg

ในหนังสือเล่มนี้ ชาร์ลส์ ดูฮิกก์จะสำรวจศาสตร์แห่งผลผลิตและวิธีที่สามารถนำมาใช้เพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพการทำงานของเราในทุกด้านของชีวิต หนังสือเล่มนี้ใช้ตัวอย่างและการวิจัยในโลกแห่งความเป็นจริงเพื่อให้คำแนะนำเชิงปฏิบัติเพื่อให้ได้ผลผลิตและความสำเร็จที่มากขึ้น

คลิกเพื่อดูข้อมูลเพิ่มเติมหรือสั่งซื้อ