มติที่ดีที่สุดสำหรับปี 2021: สร้างสมุดเรื่องที่สนใจทางการเงินสำหรับคนที่คุณรัก

มติที่ดีที่สุดสำหรับปี 2021: สร้างสมุดเรื่องที่สนใจทางการเงินสำหรับคนที่คุณรัก
ภาพโดย เริ่มต้น


บรรยายโดย Marie T.Russell

เวอร์ชันวิดีโอในตอนท้ายของบทความนี้

2020 อาจตามหลังเรา แต่น่าเสียดายที่การระบาดของ COVID-19 ในสหรัฐอเมริกา ยังคงตั้งค่าระเบียน กับผลลัพธ์อันน่าสะพรึงกลัว ในขณะที่ผู้ที่มีอาการไม่รุนแรงอาจหายได้เองที่บ้านภายในสองสามวัน ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่าผู้ที่ต้องเข้ารับการรักษาในโรงพยาบาล สัมผัสประสบการณ์การเข้าพักโดยเฉลี่ย ประมาณสองสัปดาห์ โดยที่บางคนต้องการเวลาพักฟื้นเพิ่มขึ้นในสถานดูแลระยะยาว ไวรัสตอนนี้ยังเป็น สาเหตุการเสียชีวิต ในสหรัฐอเมริกา และการสูญเสียอาจทำให้สมาชิกในครอบครัวต้องดิ้นรนเพื่อทำความเข้าใจความปรารถนาสุดท้ายของคนที่รัก ค้นหาเอกสารสำคัญ และจัดการเรื่องของพวกเขา

ไม่ว่าจะเป็นโควิด-19 หรืออุบัติเหตุทางรถยนต์ เราทุกคนต่างก็เสี่ยงที่จะต้องพึ่งพาคนอื่นมาจัดการครอบครัวของเราหรือเข้าถึงเอกสารอสังหาริมทรัพย์ที่สำคัญของเรา ปีนี้ตั้งใจเตรียมตัว — โดยการสร้าง "สมุดจดบันทึก" ทางการเงินเพื่อคนที่คุณรัก

สมุดเรื่องที่สนใจทางการเงินคืออะไร?

สมุดการเงินเป็นคู่มือ "วิธีการ" และแหล่งข้อมูลที่ช่วยให้สมาชิกในครอบครัวหรือเพื่อนสามารถช่วยคุณได้ในกรณีฉุกเฉินหรือเมื่อสิ้นสุดชีวิตของคุณ สมุดเรื่องการเงินไม่ใช่พินัยกรรมหรือเอกสารเกี่ยวกับอสังหาริมทรัพย์ แม้ว่าจะรวมข้อมูลนั้นไว้ก็ตาม แต่เป็นทรัพยากรที่สามารถนำมาใช้ในการดำเนินงานบ้าน จัดการเด็กและสัตว์เลี้ยง หยุดชั่วคราวหรือปิดบัญชี และแจ้งเพื่อนและสมาชิกในครอบครัวขยายเกี่ยวกับสถานการณ์ของคุณ

สมุดเรื่องที่สนใจของคุณไม่เพียงแต่จะมีเอกสารสำคัญและหมายเลขบัญชีเท่านั้น แต่ยังรวมถึงเส้นทางส่วนตัวของคุณด้วย ข้อเสนอแนะบางประการ ได้แก่ :

  • ค่าใช้จ่ายใดที่ต้องชำระในแต่ละเดือน (เช่น ค่าจำนองและสมาคมเจ้าของบ้าน ค่าสาธารณูปโภค เคเบิล โทรศัพท์และอินเทอร์เน็ต บัตรเครดิต ฯลฯ) พร้อมหมายเลขบัญชีและข้อมูลติดต่อบริษัท

  • บริการเสริมในครัวเรือนที่มีหมายเลขโทรศัพท์และชื่อผู้ติดต่อ (สำหรับการจัดส่งของชำ การทำความสะอาดบ้าน การควบคุมศัตรูพืช การดูแลสวน ฯลฯ)

  • ข้อมูลเกี่ยวกับความต้องการของบุตรหลานของคุณ รวมถึงรายชื่อและข้อมูลติดต่อสำหรับโรงเรียน กิจกรรมนอกหลักสูตร กุมารแพทย์และผู้เชี่ยวชาญทางการแพทย์ และโครงร่างของกิจวัตรประจำวันของพวกเขา

  • คำแนะนำการดูแลสัตว์เลี้ยงและข้อมูลสัตวแพทย์ve

  • สำเนาแผนการเงินของคุณ พร้อมรายการบัญชีออมทรัพย์และการลงทุน พร้อมใบแจ้งยอดสำหรับแต่ละบัญชี

  • เอกสารสำคัญ เช่น สูติบัตร ทะเบียนสมรส คำสั่งหย่า ทะเบียนรถ โฉนดที่ดิน พินัยกรรม หนังสือเดินทาง คำสั่งทางการแพทย์ แปลงฝังศพ เป็นต้น

  • เอกสารประกันภัยพร้อมข้อมูลบัญชี (รถยนต์ ชีวิต สุขภาพ ร่ม ฯลฯ)

  • การคืนภาษีย้อนหลังสามถึงห้าปี

  • ข้อมูลการเข้าสู่ระบบสำหรับบัญชีออนไลน์ทั้งหมด รวมถึงโซเชียลมีเดีย

  • คำแนะนำว่าควรติดต่อใครและทำอย่างไรในกรณีที่คุณเสียชีวิต (ควรรวมถึงสมาชิกในครอบครัว เพื่อน ทนายความ ตัวแทนประกัน สถานที่จัดงานศพ หน่วยงานของรัฐ เช่น สำนักงานประกันสังคม – แม้กระทั่งรายชื่อบัตรวันหยุดของคุณ!)

ขณะที่คุณสร้างสมุดเรื่องการเงิน ให้จดบันทึกว่าต้องอัปเดตเนื้อหาบ่อยเพียงใด และกำหนดเวลาในปฏิทินสำหรับการตรวจสอบข้อมูลของคุณเป็นประจำ คุณคงไม่อยากยุ่งกับการจัดระเบียบ เพียงเพื่อให้ข้อมูลลงวันที่เมื่อคุณต้องการเท่านั้น

ทำให้เป็นส่วนตัว

วิธีที่คุณจัดระเบียบสมุดเรื่องการเงินขึ้นอยู่กับคุณ ไม่ว่าจะเป็นตามหัวข้อ เช่น บ้าน รถยนต์ เด็กและสัตว์เลี้ยง หรือตามแง่มุมของชีวิตและครัวเรือนของคุณที่ต้องการการดูแลเป็นรายวัน รายสัปดาห์ หรือรายเดือน

หากคุณกำหนดให้เพื่อนหรือสมาชิกในครอบครัวคนใดคนหนึ่งเข้าถึงสมุดเรื่องการเงินของคุณ คุณยังสามารถปรับแต่งให้เป็นส่วนตัวด้วยรูปภาพหรือ จดหมายมรดก ในกรณีที่คุณเสียชีวิต คุณยังสามารถเชิญเพื่อนหรือสมาชิกในครอบครัวของคุณให้มาร่วมสร้างสมุดภาพของคุณ หรือทำงานร่วมกับผู้ปกครองที่แก่ชราเพื่อสร้างสมุดภาพของพวกเขา ในกระบวนการนี้ คุณอาจเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับประวัติครอบครัวของคุณ!

ปกป้องข้อมูลของคุณ

เมื่อคุณตัดสินใจว่าจะรวมอะไรไว้ในสมุดเรื่องการเงินแล้ว คุณจะต้องตัดสินใจว่าจะปกป้องข้อมูลดังกล่าวอย่างไร หากคุณเลือกที่จะสร้างสมุดบันทึกที่จับต้องได้หรือวางสมุดเรื่องการเงินไว้ในแฟลชไดรฟ์ ให้พิจารณาวิธีที่ดีที่สุดในการป้องกันจากไฟไหม้หรือความเสียหายจากน้ำ การโจรกรรม หรือการเข้าถึงที่ไม่ต้องการ ทางเลือกหนึ่งคือการติดตั้งตัวล็อคและตู้นิรภัยกันไฟที่สามารถยึดกับพื้นได้ในพื้นที่ซ่อนเร้นของบ้านคุณ ในขณะที่ ไม่หลอกตาการมีตู้นิรภัยช่วยให้คุณเข้าถึงสิ่งที่คุณต้องการได้อย่างรวดเร็ว

คุณอาจถูกล่อลวงให้เก็บสมุดเรื่องการเงินไว้ในตู้เซฟที่ธนาคารของคุณ อย่างไรก็ตามการหาผู้ให้บริการนี้อาจเป็นเรื่องยากเพราะตู้เซฟ ไม่เป็นที่นิยม อย่างที่เคยเป็น ข้อเสียอื่น ๆ ได้แก่ การต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการจัดเก็บและการเข้าถึงที่ไม่เพียงพอ ตั้งแต่เกิดโรคระบาด ธนาคารบางแห่งมี ปิดสาขาชั่วคราวทำให้ลูกค้าไม่มีวิธีการเรียกค้นของสำคัญ

สำหรับผู้ที่คุ้นเคยกับเทคโนโลยี ห้องเก็บของออนไลน์อาจเป็นตัวเลือกที่ต้องการ Dropbox, Google Drive และ Microsoft OneDrive เป็นหนึ่งในบริษัทเทคโนโลยีหลายแห่งที่ให้บริการพื้นที่จัดเก็บที่ปลอดภัย บริการเหล่านี้ช่วยให้คุณหรือคนที่คุณรักด้วยคีย์ดิจิทัล เช่น พินหรือสถานะ "ผู้ติดต่อที่เชื่อถือได้" เพื่อเข้าถึงไฟล์ของคุณได้ตลอดเวลา เพื่อเป็นการเพิ่มระดับการรักษาความปลอดภัย คุณสามารถป้องกันด้วยรหัสผ่านหรือ เข้ารหัสไฟล์ของคุณ เพื่อป้องกันไม่ให้แฮกเกอร์เข้าถึงข้อมูลของคุณ  

เตรียมตัว

เมื่อ COVID-19 เริ่มแพร่กระจายในสหรัฐอเมริกา ชาวอเมริกันบางคนตัดสินใจที่จะกลายเป็น "เครื่องเตรียมอาหาร" สะสมอาหาร กระดาษชำระ และอุปกรณ์อื่นๆ เพื่อป้องกันการปิดร้านและการปิดร้าน น่าเสียดายที่ผู้คนจำนวนน้อยลงใช้สถานการณ์นี้เพื่อจินตนาการว่าถูกกักกันในสถานพยาบาล ไม่สามารถสื่อสารโดยตรงกับคนที่คุณรักได้

การสร้างสมุดเรื่องการเงินและการสรุปเนื้อหาให้สมาชิกในครอบครัวหรือเพื่อนฝูงที่สำคัญในตอนนี้ สามารถทำให้คุณอุ่นใจได้ในทุกสถานการณ์ 

ลิขสิทธิ์ 2021 สงวนลิขสิทธิ์.
พิมพ์ซ้ำได้รับอนุญาตจากสำนักพิมพ์

จองโดยผู้เขียนคนนี้

คู่มือผู้ประกอบการเพื่อความอยู่ดีมีสุขทางการเงิน
โดย Wayne B. Titus III, CPA/PFS, AIFA

คู่มือผู้ประกอบการเพื่อความอยู่ดีมีสุขทางการเงิน โดย WAYNE TITUS CPAในฐานะผู้ประกอบการ คุณมีความหลงใหลและความพากเพียรที่จะเปลี่ยนวิสัยทัศน์ของคุณให้เป็นจริง แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าคุณมีความเชี่ยวชาญทางการเงินในการขยายและขยายธุรกิจของบริษัท หรือสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวให้กับครอบครัวของคุณ เพื่ออนาคตที่เฟื่องฟู คุณต้องมีที่ปรึกษาที่น่าเชื่อถือพร้อมกระบวนการที่ชัดเจน ใน The Entrepreneur's Guide to Financial Well-Being Wayne Titus ได้นำประสบการณ์ส่วนตัวและภูมิหลังทางอาชีพมาแนะนำคุณในการค้นหาและสร้างความสัมพันธ์ในการสื่อสารที่เชื่อถือได้กับที่ปรึกษาที่มีมุมมองแบบองค์รวม เขายังแสดงให้คุณเห็นถึงวิธีการเป็นพันธมิตรกับใครสักคนที่จะเข้าใจกลยุทธ์การออมของผู้ประกอบการชั้นนำ และทำให้แน่ใจว่าทุกด้านของพอร์ตโฟลิโอของคุณ รวมถึงการลงทุน การโอนความมั่งคั่ง การเพิ่มประสิทธิภาพ การปกป้อง และการให้ของขวัญเพื่อการกุศล—ได้รับความสนใจอย่างเหมาะสม ธุรกิจของคุณเป็นเรื่องส่วนตัว เมื่อมีคนที่เหมาะสมที่จะคอยดูแลด้านการเงินของคุณ คุณจะมีอิสระที่จะมุ่งเน้นไปที่สิ่งที่สำคัญสำหรับคุณจริงๆ: ครอบครัว เป้าหมาย และบริษัทของคุณ

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมและ / หรือสั่งซื้อหนังสือเล่มนี้ คลิกที่นี่.   

เกี่ยวกับผู้เขียน

Wayne B. Titus III, CPA/PFS, AIFAWayne B. Titus III, CPA/PFS, AIFA ก่อตั้ง AMDG Financial และ AMDG Business Advisory Services ในปี 2002 จากประสบการณ์ 15 ปีของเขาในบริษัทบัญชีขนาดใหญ่สองแห่งที่ทำงานร่วมกับลูกค้า Fortune 50 เขามุ่งสู่การเป็นผู้ประกอบการเพื่อสร้างผลกระทบที่ใหญ่ขึ้นต่อชีวิตของผู้คน ในฐานะที่ปรึกษาด้านความไว้วางใจที่จ่ายค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียว ความภักดีของเขาคือต่อลูกค้าของเขา เขาให้ความสำคัญกับผลประโยชน์ของตนก่อนของตัวเองหรือของบริษัทของเขา ด้วยสินทรัพย์มากกว่า 200 ล้านดอลลาร์ AMDG Financial ได้รวมกลยุทธ์ด้านภาษี การเงิน และการลงทุน เพื่อช่วยให้ลูกค้าประสบความสำเร็จในการเปลี่ยนแปลงทางการเงินและชีวิตตามวัตถุประสงค์ หลักความเชื่อของบริษัทคือ "จากภูมิปัญญาทางการเงิน การดูแลที่ดีขึ้น" หนังสือเล่มล่าสุดของเขาคือ คู่มือผู้ประกอบการเพื่อความอยู่ดีมีสุขทางการเงิน (สำนักพิมพ์ Lioncrest มีนาคม 2019). ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ amdgservices.com 

วิดีโอ / สัมภาษณ์กับ Wayne B. Titus IIIคำแนะนำของคุณเพื่อความอยู่ดีมีสุขทางการเงิน

เวอร์ชันวิดีโอของบทความนี้:

กลับไปด้านบน

คุณอาจจะชอบ

ภาษาที่ใช้ได้

enafarzh-CNzh-TWdanltlfifrdeeliwhihuiditjakomsnofaplptroruesswsvthtrukurvi

เสียงภายใน

ที่สี่กรกฎาคม2
ไม่ต้องเป็นแบบนี้
by Robert Jennings, Innerself.com
มีความสำเร็จที่โดดเด่นสำหรับบางประเทศที่เกี่ยวข้องกับการระบาดใหญ่ของโควิด
นกสีเหลืองตัวเล็กยืนอยู่บนขนนกตัวใหญ่
พรของอาณาจักรธรรมชาติทั้งหมด
by Marie T. Russell, InnerSelf.com
เราโชคดีมากที่ได้อยู่บนดาวเคราะห์โลก แต่เรามักจะมองข้ามสิ่งที่มีอยู่มากมายที่นี่…
รูปถ่าย: พระอาทิตย์ตกเหนือสโตนเฮนจ์เมื่อวันที่ 21 มกราคม พ.ศ. 2022 โดย Stonehenge Dronescapes
ดูดวง : สัปดาห์ที่ 24 - 30 มกราคม 2022
by แพม ยังฮันส์
วารสารโหราศาสตร์รายสัปดาห์นี้อิงตามอิทธิพลของดาวเคราะห์ และนำเสนอมุมมองและ...
นาฬิกาพกกึ่งฝังในทราย
"ฉันจะทำมันในวันพรุ่งนี้" - ทรายดูดแห่งความผัดวันประกันพรุ่ง
by จูเดียบิโจ
เกือบทุกคนชักช้า เรามักจะทำเพื่อหลีกเลี่ยงงานที่ไม่พึงประสงค์หรือน่ากลัว…
กบสีเขียวนั่งอยู่บนกิ่งไม้
การเล่นคำอุปมาเพื่อช่วยคุณในการเปลี่ยนแปลง
by ปริญญาเอก Carl Greer, PsyD
เมื่อเรื่องราวของคุณใช้ไม่ได้ผล เมื่อดูเหมือนว่าจะมีอิทธิพลต่อสิ่งที่คุณกำลังประสบอยู่ และ...
ผู้หญิงใต้พระจันทร์เต็มดวงถือนาฬิกาทรายเต็มดวง
วิธีอยู่อย่างกลมกลืน
by Marie T. Russell, InnerSelf.com
คำว่าสามัคคีมีความหมายต่างๆ มันถูกใช้ในดนตรี ในความสัมพันธ์ หมายถึงภายใน...
พระจันทร์เต็มดวงเหนือต้นไม้เปล่า
ดูดวง : สัปดาห์ที่ 17 - 23 มกราคม 2022
by แพม ยังฮันส์
วารสารโหราศาสตร์รายสัปดาห์นี้อิงตามอิทธิพลของดาวเคราะห์ และนำเสนอมุมมองและ...
01 15 หล่อธรรมดาไปที่รางน้ำ
ร่าย Normal to the Gutter: North Node ใน Taurus
by Sarah Varcas
โหนดเหนือของราศีพฤษภยืนยันว่าถึงเวลาวางรากฐานทางกายภาพของโลกใหม่ในฐานะ...
ยาที่เรากระหายมากที่สุด: ยืนหยัดและทำลายความเงียบของเรา
ยาที่เรากระหายมากที่สุด: ยืนหยัดและทำลายความเงียบของเรา
by อนายา โซเฟีย So
ถึงเวลาที่จะจมลงไปในรากเหง้าของเราและเชื่อมต่อกับธรรมชาติ ปฐมภูมิ และ...
วิธีหลีกเลี่ยงอารมณ์ท่วมท้น: กฎสี่ข้อของการสื่อสาร
วิธีหลีกเลี่ยงอารมณ์ท่วมท้น: กฎสี่ข้อของการสื่อสาร
by Jude Bijou, MA, MFT
การสื่อสารที่ดีทั้งหมดต้องปฏิบัติตามกฎง่ายๆ สี่ข้อ ใครๆ ก็ทำตามได้...
เอื้อมมือออกไป: ช่วยเหลือเพื่อนที่ดูเหมือนหดหู่
เอื้อมมือออกไป: ช่วยเหลือเพื่อนที่ดูเหมือนหดหู่
by คริสตี้ ฮักสตาด
หากคุณรู้ว่าคนที่คุณรักอาจจมอยู่ใต้ผิวน้ำ คำถามจะกลายเป็น:...

ได้รับเลือกให้เป็นนิตยสาร InnerSelf

อ่านมากที่สุด

นกสีเหลืองตัวเล็กยืนอยู่บนขนนกตัวใหญ่
พรของอาณาจักรธรรมชาติทั้งหมด
by Marie T. Russell, InnerSelf.com
เราโชคดีมากที่ได้อยู่บนดาวเคราะห์โลก แต่เรามักจะมองข้ามสิ่งที่มีอยู่มากมายที่นี่…
ไก่กระพือปีกและ "เดินไปเดินมา"
แกะกล่อง Man Box: วิธีเผชิญหน้ากับ "สิ่งของ" ของคุณ
by Ray Arata
แค่เปิดข่าว อ่านหนังสือพิมพ์ หรือคุยกับคนสมัยนี้...
ผู้หญิงใต้พระจันทร์เต็มดวงถือนาฬิกาทรายเต็มดวง
วิธีใช้ชีวิตอย่างกลมกลืน (วิดีโอ)
by Marie T. Russell, InnerSelf.com
คำว่าสามัคคีมีความหมายต่างๆ มันถูกใช้ในดนตรี ในความสัมพันธ์ หมายถึงภายใน...
การดูแลผู้ป่วยวิกฤตในอเมริกา
American Healthcare vs The World
by Robert Jennings, Innerself.com
คนอเมริกันหลายล้านคนไม่มีประกันสุขภาพ และแม้ว่าพวกเขาจะมีชีวิตอยู่ด้วยความกลัวว่า...
ผู้หญิงมองออกไปที่ประตูผ่าน "ม่าน" หรือหยาด
ทุกคนเจ็บบางครั้ง
by จอยซ์ วิสเซลล์
คุณเคยพบว่าตัวเองกำลังมองดูบางคนและคิดกับตัวเองว่า "แน่นอนว่าคนๆ นั้น...
ปาร์ตี้สำหรับ johnson1
ปาร์ตี้จะจบลงสำหรับ Boris Johnson หรือไม่?
by Paul Whiteley, University of Essex
ปัญหาความเป็นผู้นำในพรรคอนุรักษ์นิยมได้เปลี่ยนแปลงเป็นสิ่งที่ร้ายแรงกว่านี้มาก…
ชีวิตลับของพืช
ชีวิตภายในของพืชอาจทำให้คุณประหลาดใจ
by Sven Batke มหาวิทยาลัย Edge Hill
เพื่อความอยู่รอดบนบก พืชต้องป้องกันตัวเองจากรังสียูวี และพัฒนาสปอร์ และต่อมา...
ไก่กระพือปีกและ "เดินไปเดินมา"
การแกะกล่อง Man Box: วิธีเผชิญหน้ากับ "สิ่งของ" ของคุณ (วิดีโอ)
by Ray Arata
แค่เปิดข่าว อ่านหนังสือพิมพ์ หรือคุยกับคนสมัยนี้...

ทัศนคติใหม่ - ความเป็นไปได้ใหม่

InnerSelf.comClimateImpactNews.com | InnerPower.net
MightyNatural.com | WholisticPolitics.com | ตลาด InnerSelf
ลิขสิทธิ์© 1985 - 2021 InnerSelf สิ่งพิมพ์ สงวนลิขสิทธิ์.